金发〔2026〕4号

各金融羁系局，，，，，中国人民银行上海总部、各省、自治区、直辖市、妄想单列市分行，，，，，中国证监会各羁系局，，，，，各省、自治区、直辖市、妄想单列市财务厅（局）、新疆生产建设兵团财务局：

为加速完善中国特色现代金融企业制度，，，，，一连健全金融机构治理，，，，，推动金融高质量生长，，，，，现提出以下意见。。。。。

一、总体要求

以习近平新时代中国特色社会主义头脑为指导，，，，，周全贯彻党的二十大和二十届历次全会及中央金融事情聚会精神，，，，，增强党中央对金融事情的集中统一直导，，，，，完善中国特色现代金融企业制度，，，，，推进强羁系、防危害、促高质量生长。。。。。坚持以人民为中心，，，，，办妥人民知足的金融。。。。。坚持防控金融危害，，，，，深入整治大股东违规干预、内部人控制等突出问题，，，，，健全行之有用的公司治理机制。。。。。坚持金融服务实体经济，，，，，增强对重大战略、重点领域和薄弱环节的优质金融服务。。。。。到2029年，，，，，基本形成权责界线清晰、激励约束相容、危害治理严酷、运转规范高效的金融机构治理机制，，，，，金融系统内在稳固性和抗危害能力显着增强，，，，，金融服务高质量生长质效显着提升。。。。。

二、坚持和增强党的周全向导

（一）增强党中央对金融事情的集中统一直导。。。。。推动金融机构党组织完善党中央重大决议安排落实机制，，，，，严酷执行“第一议题”制度和重大事项讨教报告制度，，，，，坚决维护党中央权威和集中统一直导，，，，，确保党中央决议安排和习近平总书记主要指示指挥精神在金融业贯彻落实。。。。。

（二）深化党的向导与公司治理有机融合。。。。。在国有金融机构严酷落实“党建入章”、“双向进入、交织任职”、重大谋划治理事项党委（党组）前置研究讨论等要求，，，，，施展党委（党组）把偏向、管阵势、保落实的向导作用，，，，，团结现实动态完善前置研究讨论事项清单，，，，，规范前置研究讨论程序。。。。。具有人财物重大事项决议权且不设党委的国有法人金融机构，，，，，党支部（党总支）凭证划定对重大谋划治理事项举行整体研究把关。。。。。推动扩大非公有制金融机构党的组织和事情笼罩。。。。。

（三）坚定不移推进周全从严治党。。。。。严酷落实管党治党的主体责任、监视责任、第一责任人责任、“一岗双责”。。。。。严酷落实中央八项划定及着实施细则精神，，，，，坚决破除“破例论”、“精英论”、“特殊论”。。。。。增强对金融机构“一把手”和向导班子的监视，，，，，完善权力设置和运行制约机制。。。。。严酷落实提防化解金融危害问责有关要求，，，，，加大责任追究力度。。。。。坚持风腐同查同治，，，，，严肃查处“靠金融吃金融”、“靠羁系吃羁系”、金融危害背后的糜烂等问题，，，，，做实以案促改促治，，，，，一连净化政治生态。。。。。深化拓展警示教育，，，，，增强清廉金融文化建设。。。。。

三、增强和刷新股东治理

（四）严把股东准入关口。。。。。构建工业资源和金融资源“防火墙”，，，，，严禁违规跨业谋划、杠杆率过高的企业或保存严重失约行为、重大违法违规纪录的企业和小我私家成为金融机构主要股东或现实控制人。。。。。穿透识别金融机构主要股东、现实控制人和受益所有人，，，，，强化主要股东和现实控制人的报告义务，，，，，严禁遮掩控制权关系、关联关系和一致行动关系，，，，，严防虚伪出资、循环注资、抽逃资源。。。。。

（五）严酷规范股东行为。。。。。金融机构股东应在公司治理框架下行使权力和推行义务，，，，，严禁滥用股东权力或违规干预金融机构谋划治理运动。。。。。严禁金融机构向股东及其关联方运送利益。。。。。建设健全股东不当所得追回制度和危害责任事后追偿机制。。。。。包管中小股东对重大事项的知情、加入决媾和监视等权力，，，，，董事、监事选举等重大事项要充分反应中小股东意见。。。。。

四、提升治理主体运行有用性

（六）增强向导班子和专业人才步队建设。。。。。贯彻新时代党的组织蹊径，，，，，坚持政治过硬、能力过硬、作风过硬标准，，，，，推动选优配强国有金融机构向导班子，，，，，铸造忠诚清洁继续的高素质专业化金融干部人才步队。。。。。弘扬企业家精神，，，，，营造激励做事创业的优异气氛。。。。。

（七）提升董事会等运行质效。。。。。董事会依法依规推行重大决媾和监视职责，，，，，充分验展决议主体作用。。。。。团结机构定位、股权结构以及董事从业履历、专业专长、性别年岁等因素，，，，，优化董事会结构，，，，，明晰董事会职责。。。。。合理设置统一股东及其关联方提名董事在董事会中的占比要求。。。。。董事要忠实勤勉履职，，，，，对金融机构、职工和金融消耗者等利益相关方认真。。。。。强化董事履职包管和履职评价。。。。。设立监事会或监事的，，，，，要充分验展监视作用。。。。。

（八）提高自力董事履职效能。。。。。推动自力董事在董事会的审计、提名、薪酬与审核、关联生意等专门委员会中占大都并担当召集人。。。。。健全选聘机制，，，，，增强对提名主体、被提名人的果真披露和穿透审查，，，，，提防大股东和内部人违规干预自力董事选聘。。。。。勉励为自力董事投保责任包管。。。。。建设健全自力董事声誉激励约束机制。。。。。

（九）规范司理层履职。。。。。落实司理层向董事会报告制度，，，，，建设并严酷执行司理层履职问责制度。。。。。健全高级治理职员履职评价机制，，，，，推动高级治理职员遵守高标准职业品德准则，，，，，忠实勤勉履职。。。。。

五、增强内部治理能力

（十）健全激励约束机制。。。。。推动完善对金融机构党委（党组）、董事会、司理层的分类考评系统。。。。。指导金融机构健全有利于可一连生长和战略目的实现的激励约束机制，，，，，平衡功效性和盈利性，，，，，实现经济责任和社会责任相统一。。。。。内部绩效审核要坚持收益与危害兼顾的原则，，，，，注重长周期审核，，，，，避免短期太过激励。。。。。支持切合条件的金融机构按划定探索建设中恒久激励机制。。。。。优化薪酬分派结构，，，，，加大向下层一线倾斜力度。。。。。严酷落实高级治理职员、要害岗位职员绩效薪酬延期支付和追索扣回制度。。。。。

（十一）增强内控合规和内部审计。。。。。推动金融机构健全内部控制系统，，，，，强化对要害岗位、焦点营业、财务资金的管控，，，，，完善并严酷执行履职回避制度和按期轮岗划定。。。。。增强高级治理职员离任审计，，，，，强化员工异常行为排查，，，，，严酷去职职员从业治理，，，，，完善和落实去职审批、从业限制、跟踪治理、违规处分等划定。。。。。建设健全自力笔直的内部审计系统，，，，，将内部审计效果和整改情形作为绩效考评和问责的主要依据。。。。。

（十二）提升危害防控水平。。。。。推动金融机构建设健全周全危害治理系统，，，，，健全落实危害防控机制，，，，，一连提升危害识别、研判、评估、计量、监测、控制缓和释能力，，，，，源头提防化解、依法稳妥处置惩罚种种危害隐患，，，，，实现所属机构、营业、产品等危害防控全笼罩。。。。。增强关联生意治理，，，，，强化关联方识别，，，，，规范对关联生意的审查和披露。。。。。完善危害和资源并表治理。。。。。

六、强化社会监视

（十三）增强公众监视。。。。。完善金融机构信息披露规则系统，，，，，规范信息披露内容、形式、时效等要求，，，，，通过互联网等方法拓展披露渠道，，，，，确保股东、金融消耗者和其他利益相关方公正、一律、实时获守信息。。。。。勉励和支持社会公众对金融机构谋划治理举行监视。。。。。

（十四）施展行业自律组织和中介机构作用。。。。。强化金融行业协会自律监视作用。。。。。推动会计师事务所、状师事务所、信用评级机构、资产评估机构等严酷履职尽责，，，，，充分验展第三方中介机构功效。。。。。证券生意所要强化羁系服务，，，，，为上市金融机构健全公司治理提供有用支持。。。。。

七、起劲推行社会责任

（十五）保唬；；；；；そ鹑谙恼叩壤嫦喙仄又钡比ㄒ。。。。。增强金融知识普及和消耗者教育，，，，，制订金融产品和服务适当性操作标准并按期更新。。。。。依法保唬；；；；；は恼咧槿ā⒆灾餮≡袢ê凸馊ǖ日比Γ，，，，健全金融纠纷多元化解机制，，，，，勉励通过调解方法解决纠纷。。。。。支持中小股东、职工有序加入公司治理，，，，，施展职工董事和职工监事作用。。。。。勉励和保唬；；；；；ぶ肮さ壤嫦喙胤酵端呔俦ㄎシㄎス嫘形。。。。。

（十六）推动可一连生长。。。。。施展金融机构自身特色和优势，，，，，做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”。。。。。指导金融机构起劲践行情形、社会和治理理念，，，，，向公众披露相关报告。。。。。勉励金融机构和金融从业职员自动加入社会公益和慈善事业，，，，，更多回报社会。。。。。

八、增强和刷新公司治理羁系

（十七）提升羁系精准性。。。。。坚持危害导向，，，，，实验分类羁系。。。。。推动金融机构建设健全与资产规模、危害特征、股权结构等相顺应的治理结构。。。。。增强对金融机构控制权的识别和规范，，，，，凭证实质重于形式的原则，，，，，对股东股权、关联生意等实验穿透式羁系。。。。。

（十八）提升羁系有用性。。。。。严把董事、高级治理职员准入关口，，，，，提升其职业操守和专业素养。。。。。严防违法违规职员在金融行业内“带病流动”。。。。。加大稽察检查力度，，，，，重办违法违规的金融机构、股东、现实控制人、董事、高级治理职员、金融从业职员，，，，，重办违规占用资金、违规融资或担保、违规转移资产等行为，，，，，实时将会计师事务所等中介机构违法违规线索移送行业主管部分，，，，，对重大问题依法依规实验终身问责。。。。。推动国有金融机构健全以党内监视为主导，，，，，出资人监视、审计监视、职工民主监视等意会协调的监视系统。。。。。强化“对羁系的羁系”，，，，，完善和落实监视问责机制。。。。。

（十九）提升羁系前瞻性。。。。。增强公司治理危害监测预警，，，，，统一数据标准，，，，，推动羁系数字化、智能化，，，，，实现危害早识别、早预警、早袒露、早处置惩罚。。。。。对保存重大治理缺陷和危害的金融机构举行早期干预，，，，，强化羁系硬约束。。。。。

九、构建优异金融生态

（二十）健全公司治理法治系统。。。。。推动金融领域主要执律例则制订修订，，，，，完善股东股权、公司治理、市场退出等制度规则，，，，，提高违法违规本钱。。。。。增强行政执法与刑事司法衔接，，，，，完善惩办和预防金融犯法体制机制，，，，，严肃攻击金融犯法。。。。。

（二十一）增强央地协同。。。。。中央金融治理部分与地方党委和政府在金融机构一样平常羁系、危害研判、危害处置惩罚、信息共享和转达谈判等方面增强协作。。。。。强化中央金融治理部分与财务部分信息共享和事情协调。。。。。

（二十二）培育金融文化软实力。。。。。指导金融机构将中国特色金融文化融入公司治理，，，，，做到忠实守信、以义取利、稳健审慎、守正立异、依法合规。。。。。建设健全金融行业职业品德规范系统和责任机制。。。。。指导金融机构和金融从业职员树立准确的谋划观、业绩观和危害观，，，，，推动构建起劲向上、风清气正的优异金融生态。。。。。

本意见所称金融机构，，，，，是指经中国人民银行、金融羁系总局、中国证监会等批准从事金融营业的机构。。。。。政策性金融机构参照本意见一连健全公司治理，，，，，进一步刷新完善董事会设置，，，，，厘清职责界线，，，，，国家尚有划定的从其划定。。。。。种种地方金融组织参照对金融机构的要求，，，，，起劲提升治理水平。。。。。

金融羁系总局

中国人民银行

中国证监会

财务部

2026年3月16日

（本文有删减）